Згідно зі статтею 190 Кримінального кодексу України, заволодіння чужим майном шляхом обману або зловживання довірою вважається шахрайством і тягне за собою кримінальну відповідальність. Якщо говорити простою мовою: якщо людина пообіцяла повернути кошти, отримала їх завдяки довірі, а потім — свідомо ухиляється від їх повернення, така поведінка може містити ознаки кримінального правопорушення.
На перший погляд, ситуація здається очевидною: позика була, обіцянка повернення теж, а результат — повне ігнорування. Однак у кримінальному процесі важливо довести не лише сам факт неповернення коштів, а й намір особи заволодіти ними шляхом обману чи зловживання довірою. Це — тонка межа, яка часто викликає складнощі. Саме тому органи поліції нерідко відмовляють у відкритті кримінального провадження, вважаючи, що мають місце цивільні відносини. Формулювання у відповіді зазвичай звучить як: «відсутні ознаки кримінального правопорушення, спір має вирішуватись у порядку цивільного судочинства».
У разі відмови поліції у відкритті кримінального провадження, таку бездіяльність можна оскаржити до слідчого судді. Якщо суд зобов’яже внести відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань, провадження буде відкрито — і це створить правову основу для подальших процесуальних дій. Водночас важливо розуміти: кримінальний процес не є прямим механізмом повернення боргу. Його завдання — встановити наявність ознак кримінального правопорушення, провести розслідування та дати правову оцінку діям особи, яка отримала кошти. Разом з тим, у деяких випадках саме перспектива кримінальної відповідальності спонукає боржника до повернення коштів, адже санкція за відповідною статтею передбачає покарання у виді обмеження волі строком до трьох років.
Якщо ви бажаєте реалізувати цей варіант, звертайтесь до нас. Проведемо консультацію, оцінимо ситуацію, зберемо необхідні документи та підготуємо заяву до поліції. У разі відмови у відкритті кримінального провадження — оскаржимо бездіяльність слідчого і через суд зобов’яжемо органи поліції розпочати розслідування.